9月25日，在《中國基金報》舉辦的“2024中國機構投資者論壇暨中國基金報十周年慶”上，平安銀行私人銀行憑借多元、多策略的產品體系，有溫度的陪伴式服務及專業化的團隊建設，在第六屆中國銀行業理財示范案例評選中脫穎而出，獲評優秀財富管理機構獎項。

作為中國資管行業唯一一份“中字頭”專業媒體，《中國基金報》舉辦的英華示范案例評選活動備受業界矚目。平安銀行私人銀行榮膺該獎項，充分彰顯了機構、市場和客戶對平安銀行私人銀行多年來持續創新、穩健發展、強勁綜合實力的認可。

滿足客戶多元需求，構建全球資產配置體系

2024年，面對凈值化轉型及全球資產配置的大勢所趨，平安銀行私人銀行提升產品篩選、引入及定制能力，持續豐富、優化產品貨架，保持貨架更加多樣化、全球化的差異化競爭力。

平安銀行私人銀行作為國內最早引入海外投資產品的機構之一，構建了全球資產配置的頂級產品力，并通過與頭部資產管理機構建立緊密合作，獲取優質稀缺資源。具體投資策略和產品方面，平安銀行私人銀行結合市場環境，面向A股市場重點提升中低波動策略產品占比，如CTA策略、中性策略以及宏觀策略等另類策略，以滿足客戶穩健、低風險的投資需求；平安銀行私人銀行也放眼全球，代理銷售了諸多投資于海外多元策略的產品，涵蓋債券、股債混合、股票、股票多空、另類等策略，產品系列超過30個，助力客戶全球資產配置，取得良好的回報。

稀缺資源具有獨特的價值與潛力，能否實現鏈接與整合是機構做資產配置的核心競爭力之一。平安銀行私人銀行憑借強大的品牌影響力，在全市場2萬多家私募中層層篩選，引入全市場1%的私募，國內覆蓋高毅資產、寧泉資產、睿郡資產、君聯資本、禮來資本、高瓴資本等80余家私募投資管理人，海外環球管理機構合作20余家，涵蓋私募股權領域知名機構KKR、全球債王Pimco、全球著名的宏觀管理人橋水等。

此外，在代銷理財產品上，平安銀行私人銀行持續建設多期限、多策略產品線，提升非現金類理財產品占比，為客戶資產配置提供更多的選擇；而在代理保險產品方面，借助平安集團“綜合金融+醫療健康”的差異化優勢，打造了更具實力和特色的保險產品矩陣。

確立買方站位，提供有溫度的陪伴服務

隨著高凈值人群在財富管理選擇的日益成熟，需求多樣、精細化發展，私人銀行業發生顯著變化——傳統以銷售為導向的經營模式日漸式微。平安銀行私人銀行始終強調以客戶需求為導向，加強專業用心的投顧陪伴服務能力，以買方視角打造真資產配置，推動財富管理向“有溫度的陪伴”轉變。

服務模式方面，平安銀行私人銀行圍繞銷售的前、中、后節點，規劃了投前投教、投中建議、投后管理的全流程專業部署，提供陪伴式服務；考核導向上，則保障買方站位和中立視角，以客戶滿意度為核心，確保真資產配置服務的落地，助力客戶構建健康的產品組合；此外，還在業內率先提出“財富健康度”指標，為客戶提供自身持倉檢視服務，引導資產選擇與比例配置均衡健康。

面對市場的持續波動和不確定性，為客戶提供持續的陪伴服務與動態調整策略尤為重要。2023年以來，平安銀行私人銀行展開了客戶回訪工作，為公私募持倉較多的客戶提供賬戶檢視服務，詳細解讀投資產品、市場邏輯、資產構成，為客戶把好底層資本關，并深入溝通投資需求、風險偏好及長遠目標，通過優化產品組合、調整投資策略，不斷提升“財富健康度”，滿足客戶在不同人生階段的保值、增值、傳承需求，提升客戶滿意度和獲得感。

厚植人才沃土，提升專業化綜合服務力

優質的隊伍建設不僅為私人銀行高速發展注入強勁動能，還為專業化綜合服務提供了有力保障。平安銀行私人銀行多年來穩居行業第一梯隊，得益于其將隊伍建設視為自身發展的“生命線”，并構建了一支“懂底層、懂產品、懂配置”的客戶服務隊伍。

具體來看，平安銀行私人銀行著重增強隊伍專業技能與內生發展能力：持續對隊伍進行專項賦能，助力一線隊伍實現從單一產品專業知識到全產品策略打通的能力跨越；發揮“金融+科技”優勢，借助AI、大數據、物聯網等技術升級營銷服務工具，以科技賦能客戶服務，線上、線下同步提升客戶體驗；強化持證資質、能力評級，建設綜合賦能體系以提升新財富隊伍的綜合化經營服務能力，為客戶提供更加專業、高效、準確的資產配置服務。

踐行金融為民，引領財富向善，平安銀行私人銀行依托平安集團“綜合金融+醫療健康”的生態優勢，持續探索求新，以差異化、精細化的產品和專業化的團隊，打造綜合化、有溫度的陪伴式財富管理服務，滿足人民群眾對美好生活的向往，助力經濟高質量發展。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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